【金融股殖利率總體檢】
在上一個月，
因為有許多的金控股，
還沒有公告今年要配發的股息股利，
因此對於喜歡投資金融股，
甚至是「定存」金融股的朋友，
心情上總是有那麼一點七上八下。
到上一週為止，
除了安泰銀(2849)之外，
終於所有的金融股的配股配息數字都出來了，
因此我們正好來做一個檢視，
看看現階段有哪些金融股的殖利率較高，
又或是有哪些金融股的股價偏低，
還是有金融股同時符合這兩項條件呢？
請參考附表一。
表一、金融股殖利率排序
|
股票代號 |
股票名稱 |
股息殖利率(%) |
2018 ROE |
本益比(估) |
股價淨值比 |
|
6021 |
大慶證 |
8.16 |
4.08 |
121.20 |
0.76 |
|
6024 |
群益期 |
7.14 |
17.27 |
10.60 |
1.70 |
|
2850 |
新產 |
6.81 |
17.35 |
8.60 |
1.17 |
|
5878 |
台名 |
6.04 |
16.65 |
14.80 |
2.48 |
|
6023 |
元大期 |
5.94 |
12.75 |
10.20 |
1.39 |
|
5820 |
日盛金 |
5.88 |
6.03 |
12.80 |
0.84 |
|
2886 |
兆豐金 |
5.57 |
9.18 |
14.10 |
1.34 |
|
2890 |
永豐金 |
5.37 |
6.73 |
13.90 |
0.95 |
|
2820 |
華票 |
5.30 |
5.77 |
14.90 |
0.87 |
|
5864 |
致和證 |
5.19 |
13.34 |
11.60 |
0.71 |
|
2855 |
統一證 |
5.19 |
4.74 |
8.90 |
0.72 |
|
2851 |
中再保 |
5.03 |
9.35 |
9.90 |
0.93 |
|
2885 |
元大金 |
5.00 |
8.68 |
10.70 |
0.97 |
|
2891 |
中信金 |
4.66 |
11.33 |
10.90 |
1.30 |
|
2816 |
旺旺保 |
4.64 |
13.23 |
7.80 |
0.86 |
|
2892 |
第一金 |
4.56 |
8.73 |
14.70 |
1.37 |
|
2809 |
京城銀 |
4.50 |
7.98 |
8.50 |
1.01 |
|
2832 |
台產 |
4.48 |
6.62 |
11.20 |
0.85 |
|
2881 |
富邦金 |
4.41 |
10.07 |
10.80 |
1.01 |
|
2889 |
國票金 |
4.33 |
6.24 |
17.30 |
0.92 |
|
6005 |
群益證 |
4.31 |
4.38 |
9.30 |
0.65 |
|
5876 |
上海商銀 |
4.02 |
10.82 |
13.30 |
1.59 |
|
2845 |
遠東銀 |
3.85 |
8.05 |
11.70 |
0.87 |
|
5880 |
合庫金 |
3.70 |
7.63 |
16.20 |
1.23 |
|
2887 |
台新金 |
3.64 |
7.85 |
11.20 |
0.91 |
|
2801 |
彰銀 |
3.50 |
8.39 |
12.20 |
1.16 |
|
2882 |
國泰金 |
3.38 |
9.20 |
10.70 |
1.04 |
|
2852 |
第一保 |
3.17 |
8.42 |
7.70 |
0.77 |
|
2883 |
開發金 |
3.08 |
4.80 |
14.90 |
0.88 |
|
2884 |
玉山金 |
2.82 |
11.05 |
16.70 |
1.74 |
|
2880 |
華南金 |
2.71 |
8.64 |
15.50 |
1.34 |
|
2834 |
臺企銀 |
2.40 |
9.51 |
10.30 |
0.96 |
|
6026 |
福邦證 |
2.36 |
1.23 |
42.10 |
0.69 |
|
2812 |
台中銀 |
2.35 |
8.79 |
10.80 |
0.89 |
|
2888 |
新光金 |
2.29 |
6.83 |
10.60 |
0.62 |
|
2836 |
高雄銀 |
1.13 |
3.35 |
24.30 |
0.70 |
|
6020 |
大展證 |
0.21 |
0.05 |
NA |
0.84 |
|
6016 |
康和證 |
0.00 |
-3.82 |
NA |
0.60 |
|
6015 |
宏遠證 |
0.00 |
-10.66 |
NA |
0.58 |
|
2897 |
王道銀行 |
0.00 |
3.12 |
19.60 |
0.66 |
|
2867 |
三商壽 |
0.00 |
-0.96 |
13.70 |
0.77 |
|
2838 |
聯邦銀 |
0.00 |
6.05 |
10.80 |
0.62 |
|
2823 |
中壽 |
0.00 |
12.09 |
10.40 |
1.12 |
|
2849 |
安泰銀 |
NA |
6.78 |
10.40 |
0.75 |
資料來源：CMoney
【大慶證為殖利率黑馬】
附表一是以股息殖利率排序出來的國內金融股，
目前股息殖利率第一名的，
是我的老東家大慶證(6021)，
去年配發現金股利1元，
主要原因是去年處分上市公司宏盛建設(2534)股票，
計有2億餘元的處分利益，
因此雖然去年每股盈餘只有0.64元，
但是配發的現金股利比每股純益還要多。
第二名是群益期(6024)，
由於去年群益期貨主攻高毛利率的海外期貨，
在手續費折扣的紅海殺出一條血路。
預計今年加深期貨自營業務，
獲利有機會再攀高。
第三名是新產(2850)，
主要業務在產險業務的新光產險，
今年配息2.65元，創近9年新高。
【ROE也很重要】
不過，
如果想要存股，
除了殖利率之外，
還一定要查看股東權益報酬率(ROE)，
因為ROE越高，
越能體現長期投資這家公司的價值。
因此我決定把表一再做進一步篩選，
也就是殖利率要大於4%，
而且股東權益報酬率要大於10%。
表二、股息殖利率大於4%且ROE大於10%
|
股票代號 |
股票名稱 |
股息殖利率(%) |
2018 ROE |
本益比(估) |
股價淨值比 |
|
6024 |
群益期 |
7.14 |
17.27 |
10.60 |
1.70 |
|
2850 |
新產 |
6.81 |
17.35 |
8.60 |
1.17 |
|
5878 |
台名 |
6.04 |
16.65 |
14.80 |
2.48 |
|
6023 |
元大期 |
5.94 |
12.75 |
10.20 |
1.39 |
|
5864 |
致和證 |
5.19 |
13.34 |
11.60 |
0.71 |
|
2891 |
中信金 |
4.66 |
11.33 |
10.90 |
1.30 |
|
2816 |
旺旺保 |
4.64 |
13.23 |
7.80 |
0.86 |
|
2881 |
富邦金 |
4.41 |
10.07 |
10.80 |
1.01 |
|
5876 |
上海商銀 |
4.02 |
10.82 |
13.30 |
1.59 |
資料來源：CMoney
【中信金、富邦金、上海銀流動性較佳】
在附表二是9檔
股息殖利率大於4%且ROE大於10%的金融股，
除了上述的群益期及新產之外，
還有另外7檔金融股上榜，
其中流動性較佳的有中信金(2891)、
富邦金(2881)
及上海商銀(5876)。
而這三檔個股當中，
又以富邦金的股價淨值比接近1倍，
可以優先留意。
最後有一個小小叮嚀，
由於中美貿易戰風波不斷，
外資再次對台股大肆賣超，
因此務必要小心金融股變成外資的提款機，
投資朋友介入時不宜躁進。
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作者簡介：
從事金融證券業20年，合格證券分析師，
現任仲英財富投資長、
CMoney全曜財經顧問、財經主筆，
並且是證基會、中正社區大學、以及明星雲學苑講師，
Yahoo理財專欄、商周財富網、凱基樂活投資誌特約作者。
投資心法首重總體經濟的多空循環，
並結合基本面選股與技術面操作；
認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。
目前有2本著作：「相信我，你的錢賺不完」、「台股股民曆」。
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