老摸跟蛙董的面面

4月初跟大家分享「Q1 ETF績效英雄榜」，

其中提到有3檔高股息ETF的新兵：

群益台灣精選高股息(00919)、

富邦特選高股息30(00900)、

大華優利高填息30(00918)。

文章發表之後有許多網友想知道，

這3檔高股息ETF新兵跟過去高股息ETF老兵，到底有何差別？

今天就來跟大家分享這3檔ETF新兵的特點。

群益台灣精選高股息(00919)

群益投信可以說是國內投信圈的老字號，

過去曾經發行過非常多共同基金，

對於發行

ETF似乎不是這麼熱衷，

可能是因為擔心壓縮到過去共同基金的市場。

所以，群益臺灣精選高股息ETF是唯一一檔高股息ETF，

它是一檔季配息的ETF，

在成分股的篩選上是以「已經宣告股利數字」的個股當作篩選標的，

去挑選股息殖利率比較好的公司，

當作最主要的成分股。  

群益台灣精選高息前10名持股

資料來源：群益投信官網/整理：陳唯泰

成分股主要集中在2個族群：

航運族群有長榮、陽明、萬海 、慧洋

半導體族群有瑞昱、義隆電 、聯詠

富邦特選高股息30(00900)

相較於群益投信，

富邦投信在發行ETF上面就比較積極。

富邦投信發行8檔國內的ETF其中包括兩檔高股息ETF，

分別是富邦台灣優質高息以及富邦特選高股息30。

富邦特選高股息30也是標榜季配息，一年會調整成分股3次，

成分股主要的篩選是由股東會已經確定公告實施的股利政策，

再加上最新的財報公告數字，來預期未來的股息數字，

算出來的高股息會比較接近我們真實會發生的情況。

富邦特選高股息30前10名持股

資料來源： 富邦投信官網 /整理：陳唯泰

成分股一樣集中在航運還有半導體族群，

但是在半導體的部分納入了聯發科跟台積電，

如此股價的波動性可能就比較沒有那麼活潑。

大華優利高填息30(00918)

這是由新加坡大華銀投信所發行的唯一一檔高股息ETF，

也是唯一一檔標榜高填息的ETF。

主要的篩選條件是過去四個季度「營業利益」為正數，

再加上預估的股息殖利率還有歷史的填息率，

來當作最主要篩選條件。

那麼這檔也是季配息的ETF，

它在每年3月6月9月跟12月都會進行除息，

同時在6月份跟12月份會調整持股。

我們可以發現到，

除了航運跟半導體之外，還多了NB相關族群，

換句話說，它的持股是相對分散地比較平均。

而這檔ETF到底有沒有做到高填息呢?

大華優利高填息30 前10名持股

資料來源： 大華銀投信官網 /整理：陳唯泰

根據唯泰老師統計，

在高填息的比例上高達80%。

我們看到華碩跟萬海在今年的股價位階相對偏低，

所以今年大華優利高填息30ETF

很有可能會挑戰100%高填息紀錄。

為什麼「能否填息」這件事情如此重要呢？

有參加過個股的除權跟除息的投資朋友都知道，

如果一檔個股的股價沒有辦法填息，

好比我們的錢從左邊口袋拿到右邊口袋一樣，資產其實並沒有增加。

所以，想要長期投資一檔個股或ETF，

就一定要去留意是否有辦法進行填息。

針對這一點，大華銀投信用數字來證明。

從2016年8月到2022年的8月，

這檔ETF它所對應的台灣優利高填息30指數，

總報酬率高達108.7%，遠遠優於臺灣高股息指數的66.5%。

在最近這5年，

這個標的指數的總報酬率甚至高達75.25%，

算是相當相當好的一個獲利數字。

總結這三檔高股息ETF新兵的分析結果，

唯泰老師會把大華優利高填息30當作是我的標準配備。

想要享有長期的投資，而且是複利滾雪球的好處，

一定要注意到能不能夠填寫填息。

此外，這三檔共同好處就是目前價位都還在1字頭，對於小資族而言

算是相當好入手的ETF。

文章同步刊登於 Yahoo奇摩股市專欄  

圖片來源：各家投信公司

資料整理：陳唯泰