老摸跟蛙董的面面

 

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【投資ETF成為市場主流】

上個月受台北科技大學的邀請，

到校跟在校師生演講，

分享投資理財的心得及方法，

內容包括常見的8類有價證券：

1)股票、

2)存託憑證、

3)權證、

4)債券、

5)受益憑證、

6)ETF、

7)受益證券, 以及

8) KY股，

其中大家最感興趣的投資工具，

除了股票之外，就是ETF了。

 

不說可能您不知道，

國內的ETF發行數量，

已經從早期的個位數，快速成長到223檔，

除了傳統的國內股票型之外，

還有

✔國外股票型、

✔槓桿型、

✔反向型、

✔連結指數型、

✔加掛指數型、

✔期信指數型，

投資標的除了不同區域之外，

還有原物料、債券等類型，

如果想要在2個小時之內解說完，

根本是一件不可能的任務。

於是我請投資朋友在演講後，

到我的臉書粉絲團留言發問，

我再想辦法一一提問。

 

【很厲害的ETF智能投資平台】

為了滿足不同投資人五花八門的提問，

我不得不去尋找一個專業的ETF網站，

以節省我搜集資料的時間，

因此我發現了一個很厲害的ETF平台，就是

元大投信規劃設計的

ETF「AI智能投資平台」。

(請參考附圖一)

 

圖一、ETF-AI智能投資平台

圖片來源：元大投信網站

 

雖然市面上很多ETF或是基金相關的網站，

但是大多只是把基金的報價以及基本資料放上去而已，

然而

元大投信的ETF-AI智能投資平台，

不只有ETF基本的介紹以及報價，

還多了許多實用的功能，

為了滿足普羅大眾對ETF求知的渴望，

我就簡單地跟大家分享一下吧。

 

【3個超實用功能】

第一個實用的功能，就是「關鍵數據」，

其中

除了基金的漲跌報價之外，

還有每一檔元大投信發行的ETF配息數據，

包括 配息頻率、配息率等，

讓所有ETF的投資人可以一目瞭然

(請參考附圖二)；

如果想要了解現階段的ETF投資環境，

可以直接進入「下載列表」，

裡面有元大投信提供的ETF策略雙週報，

讓我們即時掌握市場脈動不脫隊

(請參考附圖三)。

 

附圖二、ETF關鍵數據

圖片來源：元大投信網站

 

 

附圖三、ETF策略雙週報

圖片來源：元大投信網站

 

 

第二個實用的功能，是

元大投信特有的「智能投資組合」(請參考附圖四)，

在這一個頁面中，

投資朋友可以依照 投資目的 做選擇，

這裡面有內建4大投資目的：

(1)追求絕對報酬、

(2)多元息收規劃、

(3)退休理財規劃、

(4)子女教育基金，

請參考附圖五、附圖六。

 

 

附圖四、智能投資組合

圖片來源：元大投信網站

 

 

附圖五、4大投資目的

圖片來源：元大投信網站

 

 

附圖六、4大投資目的

圖片來源：元大投信網站

 

以我個人為例，

身為嫁妝股投資法的創始者，

當然會對 子女教育基金的規劃，特別感到興趣。

於是很自然地就進入 第4個投資目的，

令我驚訝的是跳出來的不是ETF清單，

而是一個電子問券(請參考附圖七)，

這是為了 更貼近投資人的需求而設計的功能，

讓我感到相當窩心，

畢竟，

每一個人的家庭背景都不一樣呀！

 

填選完之後按送出，

會出來一個適合您的投資組合，

這個投資組合 不只有各項投資商品

(例如：股、債、外匯、現金)的比例，

還有 不同投資區域的規劃 (請參考附圖八)，

 

再進入下方的「投組內容」，

就會出現 各項投資商品所對應的ETF ，

投資朋友可以依照這個投資組合內容的權重，

來進行佈局。(請參考附圖九)

 

 

附圖七、投資人需求電子問券

圖片來源：元大投信網站

 

 

附圖八、投資組合建議

圖片來源：元大投信網站

 

 

附圖九、投資組合建議之ETF

圖片來源：元大投信網站

 

 

【模擬回測投資績效】

值得一提的是，

元大AI智能平台還提供了一個「模擬績效」的功能，

針對剛才的投資組合，

去模擬回測過去的真實績效，

讓投資人對於即將投入的投資組合，

有更深入的認知，

才不會買了之後

又要在短時間之內作調整，

節省無謂的交易成本。(請參考附圖十)

 

 

附圖十、回測模擬績效

圖片來源：元大投信網站

 

第三個實用的功能，

是「知識教育」內容，

裡面有十分豐富的ETF知識分享，

並且依照投資人的需求做出分類，

有：基礎篇、進階篇、中國篇、退休理財篇……等，

讓有心學習ETF投資的朋友，

就像得到一本武林祕笈一樣，

可以在短時間之內提升ETF的投資功力，超棒的！！

(請參考附圖十一、十二)

 

 

附圖十一、ETF知識教育專欄

圖片來源：元大投信網站

 

 

附圖十二、ETF知識專欄分類

 

圖片來源：元大投信網站

 

 

【既免費又好用】

在這個資訊爆炸的時代，

投資人不是用功就可以跟上市場的腳步，

更重要的是要找對工具、用對方法。

尤其投資範圍不再只侷限於台灣，

而是升級成全球性投資，

想要做到全球化佈局，

不用像以往一樣到各個金融市場開戶，

只要透過不同的ETF就可以輕鬆辦到。

 

藉由元大投信的AI智能平台，

就像是擁有一整個研究團隊，

做為你私人專屬的投資顧問。

不論你是專業的投資人，或是小資族，

如果有這樣一個免費又實用的ETF平台，

你為什麼不試用看看呢 ?

 

 

附圖十三、免費註冊使用

圖片來源：元大投信網站

 

朋友們可直接到

元大投信ETF-AI智能投資平台網站體驗，

（https://www.yuanta-etfadvisor.com/）

只要登錄姓名、Email成為一般會員，

就可以使用一些基本功能，

但是投資策略、投資組合模擬等進階功能，

則要成為VIP方能使用。

 

想當VIP也不用花錢，

只要在網站上填寫表格，簽署證券投顧委任契約，

簽名後寄回元大投信，

就可以使用這些超強功能了唷 :)